Todo lo que debe saber sobre los ETF
Las ETFs o Exchange-Traded Funds o fondos indexados son productos financieros que han ganado una gran popularidad en los últimos 20 años, debido a sus bajas comisiones en comparación con los fondos de gestión activa. Además, gozan de plena transparencia y podemos ver el portfolio que compone cada ETF en los mercados y su rendimiento en los últimos años.
¿Qué tipos de ETFs hay? 🤔
Podemos encontrar los siguientes tipos de ETFs:
Sobre índices: Replican un índice bursátil como, por ejemplo, el S&P 500, el EuroStoxx 50, el IBEX 35…
Sobre un grupo de acciones: El ejemplo más conocido sería los ETF de ARK de Cathie Wood, pero hay muchos otros que engloban sectores o países que le permiten tener una diversificación muy amplia.
Sobre materias primas: No hace falta operar en futuros para hacer trading en materias primas. De hecho, hay una gran cantidad de ETFs disponibles sobre materias primas: Oro, plata, petróleo crudo, gas natural, trigo…
Sobre divisas: Puede comprar sus divisas favoritas en los mercados. Actualmente las más negociadas son sobre el dólar estadounidense, el euro, la libra y el yen japonés.
Renta fija: El mercado de bonos también dispone de una amplia gama de ETFs.
REIT (Real Estate Funds): ETFs que invierten en el mercado inmobiliario y suelen reinvertir los dividendos.
Con apalancamiento: Esta clase tiene un mayor riesgo, como es de esperar. Permite obtener un rendimiento duplicado sobre los activos subyacentes.
De venta a corto/inversos: Los hay muy populares, como los ETFs inversos sobre materias primas o índices bursátiles inversos que venden a corto, por ejemplo, el S&P 500 o el Euro Stoxx 50.
Los riesgos en ETFs y cómo afrontarlos:
1. LAS COMISIONES DE MANTENIMIENTO 💰
Como dirían en inglés, no hay “free meal”. Es decir, las ETFs tienen una comisión anual que se deduce sobre el precio del ETF. En lo que a comisiones se refiere, cuanto mayor liquidez, menores comisiones de mantenimiento. Por otro lado, los ETFs de gestión activa suelen tener mayores comisiones que las ETFs de gestión pasiva. Además, si utilizamos ETFs inversos (que venden a corto el activo o activos subyacentes) o con apalancamiento, el coste de la comisión es mucho mayor, por lo que los hace no rentables en el largo plazo, sirven más bien para el corto plazo durante momentos específicos de un mercado bajista.
Vamos a enseñarle los datos de comisiones anuales a fecha de 28/11/2022 de varios tipos de ETFs a modo de ejemplo:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF: 0,07%
iShares MSCI Australia UCITS ETF: 0,50%
iShares Global Clean Energy UCITS ETF: 0,60%
ARK Innovation ETF: 0,75%
Lyxor EURO STOXX 50: 0,60%
Lyxor EURO STOXX 50 inverso (venta a corto): 0,60%
WisdomTree WTI Crude Oil (compra en largo): 0,54%
WisdomTree WTI Crude Oil inverso (venta a corto): 1,03%
WisdomTree WTI Crude Oil apalancado x2 (compra en largo): 1,03%
2. LOS GAPS ⬆⬇
Otro de los riesgos son los gaps de mercado, es decir, cuando el mercado abre a la baja o al alza. A diferencia del mercado de futuros, que tiene un horario de negociación extendido, los ETFs cotizan sobre la bolsa de valores de un determinado país, y se rige sobre el horario estándar de mercado. Si hay una noticia que altera los mercados de manera significativa, puede ver una gran variación en el precio en la apertura de mercado.
3. EL APALANCAMIENTO
Uno de los elementos que más tenemos que tener cuidado en los ETFs, especialmente cuando estos son volátiles. Por ejemplo, imaginemos que hemos comprado un ETF apalancado x3 de una acción. Durante el día, aparece una mala noticia y el activo cae un -10%. Usted ha visto su ETF caer un -30%. Al día siguiente, sigue cayendo otro 15%, y su ETF apalancado caerá un x3 otra vez. En cosa de unos días podría haber perdido prácticamente todo su capital. Además, como las comisiones por apalancamiento son mayores, recuperar lo perdido será mucho más complicado que comprar acciones sin apalancamiento.
4. NO CONOCER EL PRODUCTO O PRODUCTOS SUBYACENTES
Antes de invertir en un ETF, le recomendamos que estudie su Key Investor Information o documento de información clave para el inversor. En este documento puede encontrar el nivel de riesgo del ETF, su rendimiento en los últimos años, gastos de comisiones, etc. Este documento puede encontrarse en la entidad emisora del ETF como, por ejemplo, Vanguard, iShares, PIMCO, Wisdomtree. Visite las páginas oficiales para más información.
Gracias por su lectura. Recuerde que puede seguirnos en nuestro canal de Instagram (☞ﾟヮﾟ)☞ instagram.com/es_tradingview/
¿Qué tipos de ETFs hay? 🤔
Podemos encontrar los siguientes tipos de ETFs:
Sobre índices: Replican un índice bursátil como, por ejemplo, el S&P 500, el EuroStoxx 50, el IBEX 35…
Sobre un grupo de acciones: El ejemplo más conocido sería los ETF de ARK de Cathie Wood, pero hay muchos otros que engloban sectores o países que le permiten tener una diversificación muy amplia.
Sobre materias primas: No hace falta operar en futuros para hacer trading en materias primas. De hecho, hay una gran cantidad de ETFs disponibles sobre materias primas: Oro, plata, petróleo crudo, gas natural, trigo…
Sobre divisas: Puede comprar sus divisas favoritas en los mercados. Actualmente las más negociadas son sobre el dólar estadounidense, el euro, la libra y el yen japonés.
Renta fija: El mercado de bonos también dispone de una amplia gama de ETFs.
REIT (Real Estate Funds): ETFs que invierten en el mercado inmobiliario y suelen reinvertir los dividendos.
Con apalancamiento: Esta clase tiene un mayor riesgo, como es de esperar. Permite obtener un rendimiento duplicado sobre los activos subyacentes.
De venta a corto/inversos: Los hay muy populares, como los ETFs inversos sobre materias primas o índices bursátiles inversos que venden a corto, por ejemplo, el S&P 500 o el Euro Stoxx 50.
Los riesgos en ETFs y cómo afrontarlos:
1. LAS COMISIONES DE MANTENIMIENTO 💰
Como dirían en inglés, no hay “free meal”. Es decir, las ETFs tienen una comisión anual que se deduce sobre el precio del ETF. En lo que a comisiones se refiere, cuanto mayor liquidez, menores comisiones de mantenimiento. Por otro lado, los ETFs de gestión activa suelen tener mayores comisiones que las ETFs de gestión pasiva. Además, si utilizamos ETFs inversos (que venden a corto el activo o activos subyacentes) o con apalancamiento, el coste de la comisión es mucho mayor, por lo que los hace no rentables en el largo plazo, sirven más bien para el corto plazo durante momentos específicos de un mercado bajista.
Vamos a enseñarle los datos de comisiones anuales a fecha de 28/11/2022 de varios tipos de ETFs a modo de ejemplo:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF: 0,07%
iShares MSCI Australia UCITS ETF: 0,50%
iShares Global Clean Energy UCITS ETF: 0,60%
ARK Innovation ETF: 0,75%
Lyxor EURO STOXX 50: 0,60%
Lyxor EURO STOXX 50 inverso (venta a corto): 0,60%
WisdomTree WTI Crude Oil (compra en largo): 0,54%
WisdomTree WTI Crude Oil inverso (venta a corto): 1,03%
WisdomTree WTI Crude Oil apalancado x2 (compra en largo): 1,03%
2. LOS GAPS ⬆⬇
Otro de los riesgos son los gaps de mercado, es decir, cuando el mercado abre a la baja o al alza. A diferencia del mercado de futuros, que tiene un horario de negociación extendido, los ETFs cotizan sobre la bolsa de valores de un determinado país, y se rige sobre el horario estándar de mercado. Si hay una noticia que altera los mercados de manera significativa, puede ver una gran variación en el precio en la apertura de mercado.
3. EL APALANCAMIENTO
Uno de los elementos que más tenemos que tener cuidado en los ETFs, especialmente cuando estos son volátiles. Por ejemplo, imaginemos que hemos comprado un ETF apalancado x3 de una acción. Durante el día, aparece una mala noticia y el activo cae un -10%. Usted ha visto su ETF caer un -30%. Al día siguiente, sigue cayendo otro 15%, y su ETF apalancado caerá un x3 otra vez. En cosa de unos días podría haber perdido prácticamente todo su capital. Además, como las comisiones por apalancamiento son mayores, recuperar lo perdido será mucho más complicado que comprar acciones sin apalancamiento.
4. NO CONOCER EL PRODUCTO O PRODUCTOS SUBYACENTES
Antes de invertir en un ETF, le recomendamos que estudie su Key Investor Information o documento de información clave para el inversor. En este documento puede encontrar el nivel de riesgo del ETF, su rendimiento en los últimos años, gastos de comisiones, etc. Este documento puede encontrarse en la entidad emisora del ETF como, por ejemplo, Vanguard, iShares, PIMCO, Wisdomtree. Visite las páginas oficiales para más información.
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