Könnte die Insolvenz einer der größten Banken in den USA, die Silicon Valley Bank SIVB, der Auslöser sein, der einen Lehman-Brothers-Moment im Jahr 2023 auslöst? Ist die US-Wirtschaft kurz vor einem Zusammenbruch?
Update: Silvergate wurde gerade von den US-Aufsichtsbehörden geschlossen!
Die FRC Bank verzeichnete heute einen interessanten Kursverlauf mit kurzzeitig -50 % und dann einem +70 % pump. Zudem sorgte auch Silvergate in den letzter Zeit für Aufsehen in der Banken- und Kryptowelt, was den BTC dump verstärkte (Artikel darüber findet Ihr in meinem Profil).
In den letzten drei Tagen ist der Aktienkurs der SIVB um über 80% gefallen, da Anleger Angst vor einer möglichen Insolvenz der Bank haben. Die Realität ist, dass Banken zurzeit aufgrund der schnell und stark straffenden Geldpolitik in Probleme geraten. Zudem verzeichnet die FRC Bank einen interessanten Kursverlauf mit kurzeitig -50 % und dann einem +70 % pump. Zudem sorgte auch Silvergate für aufsehen in der Banken- und Kryptowelt.
Das ist kein Problem, solange das Geld nicht vorher gebraucht wird. Aber wenn aufgrund der schnellst-steigenden Zinskurve jemals plötzlich risikofreie 6M US-Staatsanleihen 3x so viel Rendite erzielen, dann zahlen Kunden ihre Gelder lieber aus und kaufen US-Anleihen, was die Bank zwingt, ihre Anleihen mit Verlust zu verkaufen.
Zwischen 2020-2021 wurden Banken mit Einzahlungen in Folge der lockeren Geldpolitik überflutet und müssen auf diese Einzahlungen Rendite erzielen. Aber bei 0% Zinsen sind kurzfristige Anleihen nicht rentabel. Deshalb waren Banken gezwungen, Teile ihrer Liquidität in langfristig-datierte Anleihen mit damals bspw. 1.54% Rendite in 10 Jahren zu investieren.
Gestern hat die SIVB angekündigt, dass sie $21 Milliarde ihrer Anleihen mit einem Verlust von $1.8 Milliarde verkauft haben und weitere $2.25 Milliarden durch einen Aktienverkauf aufgenommen haben, um ihre Verluste zu decken. Seitdem ist der Aktienkurs massiv gecrasht.
Wenn jetzt ein Banklauf passiert und alle Kunden gleichzeitig versuchen, ihre Gelder auszuzahlen und die SVB nicht genug Liquidität hat, um alle zu bedienen, dann ist es vorbei mit der Bank. Dieses Schicksal könnte anderen Banken auch bevorstehen, denn viele sind in der gleichen Position. Es bleibt abzuwarten, ob sich die Krise auf andere Banken ausweiten wird oder ob die SVB in der Lage sein wird, sich zu erholen.
Was wir wissen: Die Zinserwartung der CME Group wurde wieder auf 0,25 BPS angepasst, nachdem diese am Mittwoch noch bei 0,5 BPS lag.
Schönes Wochenende, wir hören uns am Sonntag!
NASDAQ:SIVB
NYSE:SI
FRC
BTCUSD
Update: Silvergate wurde gerade von den US-Aufsichtsbehörden geschlossen!
Die FRC Bank verzeichnete heute einen interessanten Kursverlauf mit kurzzeitig -50 % und dann einem +70 % pump. Zudem sorgte auch Silvergate in den letzter Zeit für Aufsehen in der Banken- und Kryptowelt, was den BTC dump verstärkte (Artikel darüber findet Ihr in meinem Profil).
In den letzten drei Tagen ist der Aktienkurs der SIVB um über 80% gefallen, da Anleger Angst vor einer möglichen Insolvenz der Bank haben. Die Realität ist, dass Banken zurzeit aufgrund der schnell und stark straffenden Geldpolitik in Probleme geraten. Zudem verzeichnet die FRC Bank einen interessanten Kursverlauf mit kurzeitig -50 % und dann einem +70 % pump. Zudem sorgte auch Silvergate für aufsehen in der Banken- und Kryptowelt.
Das ist kein Problem, solange das Geld nicht vorher gebraucht wird. Aber wenn aufgrund der schnellst-steigenden Zinskurve jemals plötzlich risikofreie 6M US-Staatsanleihen 3x so viel Rendite erzielen, dann zahlen Kunden ihre Gelder lieber aus und kaufen US-Anleihen, was die Bank zwingt, ihre Anleihen mit Verlust zu verkaufen.
Zwischen 2020-2021 wurden Banken mit Einzahlungen in Folge der lockeren Geldpolitik überflutet und müssen auf diese Einzahlungen Rendite erzielen. Aber bei 0% Zinsen sind kurzfristige Anleihen nicht rentabel. Deshalb waren Banken gezwungen, Teile ihrer Liquidität in langfristig-datierte Anleihen mit damals bspw. 1.54% Rendite in 10 Jahren zu investieren.
Gestern hat die SIVB angekündigt, dass sie $21 Milliarde ihrer Anleihen mit einem Verlust von $1.8 Milliarde verkauft haben und weitere $2.25 Milliarden durch einen Aktienverkauf aufgenommen haben, um ihre Verluste zu decken. Seitdem ist der Aktienkurs massiv gecrasht.
Wenn jetzt ein Banklauf passiert und alle Kunden gleichzeitig versuchen, ihre Gelder auszuzahlen und die SVB nicht genug Liquidität hat, um alle zu bedienen, dann ist es vorbei mit der Bank. Dieses Schicksal könnte anderen Banken auch bevorstehen, denn viele sind in der gleichen Position. Es bleibt abzuwarten, ob sich die Krise auf andere Banken ausweiten wird oder ob die SVB in der Lage sein wird, sich zu erholen.
Was wir wissen: Die Zinserwartung der CME Group wurde wieder auf 0,25 BPS angepasst, nachdem diese am Mittwoch noch bei 0,5 BPS lag.
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Moritz2704
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