Трейдер должен знать подозрительные операции для банков. Часть 1

13. Aug.

Всем привет, сегодня рассмотрим подозрительные операции для банков по мнению ЦБ.
Два и более признака повышают вероятность запроса банка.

- большое количество контрагентов — физических лиц (плательщиков и (или) получателей). Например, более 10 в день, более 50 в месяц;
- деньги часто зачисляются и (или) списываются при операциях с физическими лицами — остаток электронных денег часто увеличивается и (или) уменьшается. Например, более 30 операций в день;
- операции между физическими лицами проводятся в больших объемах. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц;
- короткий промежуток времени между зачислением и списанием денег — одна минута и менее;
- в течение 12 часов (и более) одних суток зачисляются и (или) списываются деньги;
- в течение недели средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету
за этот период;
- при списании денег нет платежей, которые обеспечивают
жизнедеятельность физического лица, в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей. Например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ;
- совпадает идентификационная информация об устройстве, которое используется разными клиентами (физическими лицами) для удаленного доступа к услугам банка по переводу денег. Например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.

Специальный бонус для братьев трейдеров: Если хочешь получить документ (шаблон) "Ответ на запрос банка
в случае подозрения в нелегальности операций" который помог многим трейдерам. Подписывайся на телеграмм канал и пиши в комментарии "Хочу ответ на запрос по 115".

И я тебе его бесплатно скину:)

Блокировка может возникнуть в любой момент особенно когда на чеку два закона 161 и 115.