Что влияет на доходность инвестиций?
На небе только и разговоров, что о море.
Правда, в нашем случае — об инвестициях и о том, можно ли на этом заработать. На нас льется необъятный поток информации, где-то нужной, а где-то и вовсе вредной. На каждом углу возможности: там делают по 40% годовых на коньяке, там поднимают 50% годовых на акциях, там уже покупают острова с дохода от криптовалют, а сосед Васька покупает новенький мерин, продав редкий антиквариат. В этом бурном потоке легко утонуть, если у тебя нет выверенного маршрута и надежного корабля. Давайте сегодня разберемся, что же влияет на доходность и успешность инвестиций.
Психология.
Нужно научиться мыслить длинными горизонтами. Только длинные горизонты позволят получить максимальную отдачу от владения активом. К сожалению, максимум, что зачастую мы можем из себя выдавить, это пять лет, кажущиеся значительным сроком. Но задумайтесь, что еще вчера вы заканчивали университет, а уже сегодня у вас семья, дети… Завтра — уже внуки. Если вы хотите создать что-то действительно крепкое и фундаментальное, научитесь мыслить в перспективе и планировать. Понятное дело, что жизнь не остается неизменной, но у вас обязательно должен быть общий вектор вашего развития и приоритетов.
Управление денежными потоками и распределение капитала.
О распределении капитала писал у себя в телеграмм. Если вы думаете, что успех инвестиций зависит от знания того, что купить и когда, то вы глубоко заблуждаетесь. Чтоб ваши инвестиции действительно стали приносить вам пользу и доход, вы должны научиться управлять своими денежными потоками и активами. Иначе говоря, научиться генерировать свободный денежный поток. Далее сформировать все необходимые фонды: «Форс-мажор» и целевые фонды. Целевые фонды связаны с вашими ключевыми потребностями: образование/капитал детям, пассивный доход, дом и пр., то есть покрывают все ваши потребности в финансовом плане. Размещаются эти фонды исключительно портфельным образом, используются простые и понятные ETF, подбирается структура и наполнение согласно цели.
Аллокация.
Никто не знает, какая компания станет следующим лидером рынка и работа с отдельными бумагами не эффективна. Ведущие одного популярного шоу прекрасно это демонстрируют😊 Любая активная стратегия имеет свой срок жизни, и на результат инвестиций прямым образом влияет именно распределение средств между активами. Хотите больше доходности — увеличивайте долю акций. Хотите ниже волатильность — облигации. Хотите денежный поток — недвижимость, префы и облигации. Каждую задачу решает свой набор.
Удержание эмоций под контролем.
Именно эмоции заставляют нас принимать нерациональные решения. Именно эмоции вынуждают нас покупать структурные продукты и полисы Unit-linked, не покупать, когда надо, и инвестировать в неликвидную зарубежную недвижимость, ведь это так доходно! Между тем, чтоб контролировать эмоции, нужен план и понимание, что и зачем вы делаете.
Дисциплина.
Часто в работе происходит так, что я готовлю план, мы его разбираем, и клиенту остается только следовать ему. Но когда я спустя время пишу узнать, как дела, то, оказывается, руки не дошли... Или он побоялся покупать, потому что посчитал, что дорого, а теперь стало еще дороже, и придется подождать.
Как итог: на результативность ваших инвестиций влияет то, что лежит несколько глубже того, о чем везде говорится или что обсуждается. Абсолютно без разницы, знаете ли вы ответ на вопрос: «Стоит ли сейчас покупать Apple?» Это все равно что задаваться вопросом, какие чехлы купить в автомобиль. Кроме как на визуальное восприятие это больше ни на что не повлияет.
Просто подумайте над этим...
Правда, в нашем случае — об инвестициях и о том, можно ли на этом заработать. На нас льется необъятный поток информации, где-то нужной, а где-то и вовсе вредной. На каждом углу возможности: там делают по 40% годовых на коньяке, там поднимают 50% годовых на акциях, там уже покупают острова с дохода от криптовалют, а сосед Васька покупает новенький мерин, продав редкий антиквариат. В этом бурном потоке легко утонуть, если у тебя нет выверенного маршрута и надежного корабля. Давайте сегодня разберемся, что же влияет на доходность и успешность инвестиций.
Психология.
Нужно научиться мыслить длинными горизонтами. Только длинные горизонты позволят получить максимальную отдачу от владения активом. К сожалению, максимум, что зачастую мы можем из себя выдавить, это пять лет, кажущиеся значительным сроком. Но задумайтесь, что еще вчера вы заканчивали университет, а уже сегодня у вас семья, дети… Завтра — уже внуки. Если вы хотите создать что-то действительно крепкое и фундаментальное, научитесь мыслить в перспективе и планировать. Понятное дело, что жизнь не остается неизменной, но у вас обязательно должен быть общий вектор вашего развития и приоритетов.
Управление денежными потоками и распределение капитала.
О распределении капитала писал у себя в телеграмм. Если вы думаете, что успех инвестиций зависит от знания того, что купить и когда, то вы глубоко заблуждаетесь. Чтоб ваши инвестиции действительно стали приносить вам пользу и доход, вы должны научиться управлять своими денежными потоками и активами. Иначе говоря, научиться генерировать свободный денежный поток. Далее сформировать все необходимые фонды: «Форс-мажор» и целевые фонды. Целевые фонды связаны с вашими ключевыми потребностями: образование/капитал детям, пассивный доход, дом и пр., то есть покрывают все ваши потребности в финансовом плане. Размещаются эти фонды исключительно портфельным образом, используются простые и понятные ETF, подбирается структура и наполнение согласно цели.
Аллокация.
Никто не знает, какая компания станет следующим лидером рынка и работа с отдельными бумагами не эффективна. Ведущие одного популярного шоу прекрасно это демонстрируют😊 Любая активная стратегия имеет свой срок жизни, и на результат инвестиций прямым образом влияет именно распределение средств между активами. Хотите больше доходности — увеличивайте долю акций. Хотите ниже волатильность — облигации. Хотите денежный поток — недвижимость, префы и облигации. Каждую задачу решает свой набор.
Удержание эмоций под контролем.
Именно эмоции заставляют нас принимать нерациональные решения. Именно эмоции вынуждают нас покупать структурные продукты и полисы Unit-linked, не покупать, когда надо, и инвестировать в неликвидную зарубежную недвижимость, ведь это так доходно! Между тем, чтоб контролировать эмоции, нужен план и понимание, что и зачем вы делаете.
Дисциплина.
Часто в работе происходит так, что я готовлю план, мы его разбираем, и клиенту остается только следовать ему. Но когда я спустя время пишу узнать, как дела, то, оказывается, руки не дошли... Или он побоялся покупать, потому что посчитал, что дорого, а теперь стало еще дороже, и придется подождать.
Как итог: на результативность ваших инвестиций влияет то, что лежит несколько глубже того, о чем везде говорится или что обсуждается. Абсолютно без разницы, знаете ли вы ответ на вопрос: «Стоит ли сейчас покупать Apple?» Это все равно что задаваться вопросом, какие чехлы купить в автомобиль. Кроме как на визуальное восприятие это больше ни на что не повлияет.
Просто подумайте над этим...
Haftungsausschluss
Die Informationen und Veröffentlichungen sind nicht als Finanz-, Anlage-, Handels- oder andere Arten von Ratschlägen oder Empfehlungen gedacht, die von TradingView bereitgestellt oder gebilligt werden, und stellen diese nicht dar. Lesen Sie mehr in den Nutzungsbedingungen.