Assetkategorie: Asset-Allokation

Asset-Allokation: Kategorien, Schwerpunkte und Nischen

Der Fonds wurde erstellt, um die Assets aus mindestens zwei der folgenden Assetkategorien zu kombinieren: Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Rohstoffe und Währungen. Fonds mit zwei oder mehr Assetkategorien können auch in der Assetkategorie „Alternativen“ angeführt werden, wenn sie die unten angeführten Bedingungen erfüllen.

Kategorie: Das Primärziel oder die Strategie der Fonds in dieser Kategorie ist eine Investmentdiversifizierung innerhalb verschiedener Assetkategorien. Hierbei werden die Assets eines Portfolios gemäß den individuellen Zielen, der Risikotoleranz und des Anlagehorizonts zugewiesen.

Der Schwerpunkt liefert hierbei präzisere Einsichten in die primäre Strategie oder Methodologie eines Asset-Allokation-Fonds:

Zieldatum: Diese Fonds justieren im Laufe der Zeit ihre Asset-Allokation nach, oft mit einem bestimmten Tilgungsdatum im Auge. Wenn sich dieses Datum nähert, dann verschiebt sich auch der Fonds zu mehr konservativen Investitionen.

Zielrisiko: Multi-Asset-Fonds mit einem bestimmten Risikoprofil, von aggressiv bis konservativ.

Zielvorgabe: Fonds, die ein bestimmtes Anlageergebnis verfolgen, wie konsistentes Einkommen oder Kapitalzuwachs.

Die Nische liefert ausführlichere Informationen über die Fondsstrategie innerhalb eines Schwerpunkts:

Zielrisikofonds: Labels wie aggressiv, moderat aggressiv, moderat, moderat konservativ und konservativ beschreiben die Risikoausrichtung des Fonds.

Zieldatumfonds: Die Nische beschreibt im Fondsnamen oder der enthaltenen Dokumentation das jeweilige Jahr oder den Zeitrahmen, für welchen das Zieldatum prognostiziert ist.

Fonds mit Zielvorgabe: Die Nische verdeutlicht, ob das Hauptziel ein Einkommen, Kapitalzuwachs oder eine Kombination hiervon ist.