Checkliste für die Diversifikation deines Krypto-PortfoliosCheckliste für die Diversifikation deines Krypto-Portfolios
Wenn der Markt stark steigt, wirkt es verlockend, das ganze Kapital in einen Coin zu schieben, der gerade läuft. Das Ende kennt fast jeder. Die Bewegung wird schwächer, der Chart kühlt ab, und das Konto hängt an ein oder zwei Tickers. Diversifikation macht keine Entscheidung perfekt. Sie begrenzt nur den Schaden einzelner Fehlgriffe.
Was ein diversifiziertes Krypto-Portfolio ausmacht
Viele Trader nennen drei Altcoins und einen Stablecoin bereits breit gestreut. In der Praxis hilft ein Blick auf ein paar einfache Kategorien:
Art der Assets: BTC, Large Caps, Mid und Small Caps, Stablecoins
Rolle im Portfolio: Werterhalt, Wachstum, hohes Risiko
Sektor: L1, L2, DeFi, Infrastruktur, Memecoins und Nischenthemen
Ertragsquelle: reiner Spot, Staking, DeFi, Derivate
Je stärker alles in einer Ecke konzentriert ist, desto mehr hängt das Ergebnis an einer einzigen Geschichte.
Checkliste vor dem Kauf eines neuen Coins
1. Positionsgröße
Ein Coin macht höchstens 5–15 % des Gesamtportfolios aus
Der Anteil sehr riskanter Positionen bleibt in einem Rahmen, bei dem Drawdowns mental noch erträglich sind
2. Sektorrisiko
Der neue Coin kopiert kein Risiko, das schon im Depot steckt: gleicher Sektor, gleiche Chain, gleiche Art News
Wenn bereits viele DeFi-Token im Portfolio liegen, bringt ein weiterer sehr ähnlicher Name kaum echten Zusatznutzen
3. Liquidität
Das durchschnittliche Tagesvolumen erlaubt einen Ausstieg ohne riesigen Slippage
Handel findet nicht nur auf einer kleinen Börse statt, sondern auf mindestens zwei bis drei großen Plattformen
Der Spread bleibt auch in ruhigen Phasen eng
4. Preishistorie
Der Coin hat mindestens einen kräftigen Markt-Rückgang erlebt
Im Chart sind Phasen von Aufbau, Rücksetzern und Reaktionen auf News zu erkennen, nicht nur eine einzelne senkrechte Kerze
Der Preis klebt nicht in einer Zone, in der jeder kleine Dump sofort das gesamte Konto mitreißt
5. Kontrahentenrisiko
Klar ist, wo der Coin liegt: zentrale Börse, eigene Wallet, DeFi-Protokoll
Das Kapital hängt nicht komplett an einer Börse, einer Jurisdiktion oder einem Stablecoin
Es gibt einen Plan für Delistings, Abhebungsprobleme oder technische Ausfälle
6. Haltehorizont
Der Zeithorizont steht vor dem Einstieg fest: Scalping, Swing, mittelfristiger Trade, langfristiger Aufbau
Austrittsregeln sind formuliert: nach Preis, nach Zeit oder bei gebrochenem Setup, nicht nur „ich halte, bis es wieder steigt“
Wie die Struktur stabil bleibt
Diversifikation hilft nur, wenn die Grundregeln auch bei starken Bewegungen gelten. Eine einfache Grundaufteilung reicht schon als Leitplanke:
Kern: BTC und Large Caps, 50–70 %
Wachstum: Mid Caps und klare Storys, 20–40 %
Experimente: Small Caps und neue Projekte, 5–10 %
Cash und Stablecoins für neue Einstiege
Der Alltag besteht dann vor allem darin, ein- bis viermal pro Jahr auf diese Zielbereiche zurückzusetzen und nicht nach jedem Spike das komplette Portfolio neu zu bauen.
Kurzer Hinweis zu Tools
Manche Trader führen diese Checkliste im Notizbuch oder in einer Tabelle. Andere stützen sich auf Indikatoren, die Coins nach Liquidität, Volatilität oder Korrelation sortieren und damit Schwachstellen im Depot zeigen. Entscheidend ist nur, dass das Werkzeug hilft, die gleichen Punkte vor jedem Trade schnell zu prüfen und Zeit am Chart zu sparen, statt die Arbeit komplizierter zu machen. Viele greifen im Alltag gern auf solche Indikatoren zurück, weil es einfacher und bequemer ist.
