SoFi Technologies (SOFI) – Covered Call | $19,50 Strike IDEE:
NASDAQ:SOFI – SoFi Technologies hat nach der tiefen Korrektur vom ATH bei $32,76 auf unter $15 eine erste Bodenbildung vollzogen und dreht aktuell nach oben. Die Position kombiniert 100 Aktien zu $17,26 mit einem sofort verkauften Covered Call auf den $19,50-Strike (Verfall 10. Juli 2026) – eine klassische Buy-Write-Strategie, die Kurspartizipation mit laufender Prämieneinnahme verbindet. Der $19,50-Strike liegt bewusst über dem kurzfristigen Widerstand bei $18,11 und lässt damit ausreichend Upside-Potenzial, bevor eine Zuweisung droht. Über mehrere Call-Zyklen hinweg soll der effektive Einstandskurs sukzessive gesenkt werden, während SOFI die türkis markierte Zielzone ($18–$28) bis September 2026 ansteuert.
Setup:
Strategie: Covered Call (Buy-Write)
Underlying: SOFI @ $17,26 (100 Aktien)
Aktienkauf: $17,26 / Aktie
Call Strike: $19,50
Verfall: 10. Juli 2026
Net Credit (Call): $0,295 / Aktie ($29,50 / Kontrakt)
Break-even Aktie: $16,965 ($17,26 – $0,295)
Max. Gewinn (bei Zuweisung): ($19,50 – $17,26) + $0,295 = $2,535 / Aktie ($253,50 / Kontrakt)
Max. Verlust: $16,965 (Break-even, Aktie fällt auf $0)
Upside Cap: $19,50 (Aktie wird bei Überschreitung weggerufen)
These
Der $19,50-Strike liegt rund 13% über dem Einstiegskurs von $17,26 und knapp über dem ersten technischen Widerstand bei $18,11 – die Position partizipiert damit voll am kurzfristigen Aufwärtspotenzial, ohne bei der ersten Gegenwehr sofort weggerufen zu werden. Sollte SOFI den Strike bis zum 10. Juli nicht erreichen, verfällt der Call wertlos, die $29,50 Prämie wird einbehalten und der Prozess beginnt mit dem nächsten Verfall von vorne. Über mehrere Zyklen hinweg senkt die kumulierte Prämie den effektiven Einstandskurs kontinuierlich ab – bei gleichzeitigem Kursanstieg in Richtung der türkis markierten Erwartungsbox ($18–$28) entsteht ein doppelter Renditehebel. Die türkis markierte Zone bis September 2026 gibt ausreichend Zeit für zwei bis drei weitere Call-Runden vor einer möglichen Zuweisung.
Risiko Management
Stop-Trigger ist ein Tagesschluss unterhalb von $14,84 auf Daily-Basis – dieses Level markiert den zuletzt bestätigten Tiefpunkt und den unteren Rand der Risikopuffer-Zone (rosa Box im Chart). Unterschreitet SOFI dieses Niveau nachhaltig, wird die gesamte Position (Aktien + Short Call) geschlossen. Oberhalb von $19,50 bei Verfall wird die Zuweisung der Aktien bewusst akzeptiert – der Maximalgewinn von $253,50 ist dann realisiert und die Position wird neu bewertet.
Money Management
Kontrakte: 1 (= 100 Aktien)
Kapitaleinsatz Aktien: $1.726,00
Prämie / Kontrakt: $29,50
Effektiver Break-even: $16,965
Max. Gewinn bei Zuweisung: $253,50 (~14,7% auf Kapitaleinsatz)
Max. Risiko: $1.696,50 (Kapitaleinsatz abzgl. Prämie, Aktie fällt auf $0)
Renditeziel (Call-Prämie allein): $29,50 in 24 Tagen (~1,71% auf Kapitaleinsatz)
Gesamtprämie kumuliert bisher: $29,50 (erster Zyklus)
Disclaimer
Diese Idee spiegelt ausschliesslich mein persönliches Handeln und meine eigene Meinung wider. Sie dient rein zur Information und stellt keine Anlageberatung, Finanzberatung oder Steuerberatung dar. Jeder Handel an den Finanzmärkten ist mit erheblichen Risiken verbunden – bis hin zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals. Optionsstrategien können komplexe Risikoprofile aufweisen und sind nicht für jeden Anleger geeignet. Bitte führe stets deine eigene Analyse durch.
Interessenskonflikt
Der Autor ist in NASDAQ:SOFI investiert. Die gezeigte Positionsgröße ist exemplarisch mit 1 Kontrakt (100 Aktien) dargestellt. Die tatsächliche Position kann abweichen oder größer sein.
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